Merci beaucoup Matthieu, la logique est claire ! Clôture du plan d'épargne en actions (PEA) La loi PACTE a assoupli les conditions de retrait des fonds sur le PEA. — Portefeuille entièrement dévoilé ici (réservé aux abonnés): Comment avez-vous fixer la différence de 50$ pour définir une position agressive ou défensive ? je remercie encore la communeauté des nombreux conseils avisés et des lectures enrichissantes sur ce foum ! J’en ai d’ailleurs pris un peu récemment. 50 % world + 40 % SP500 ou NASDAQ 100 +10 PAASI augmente un peu la part US Est ce que ta réponse est la même si Dominique fait 80 / 20 en choisissant tes 10 premières lignes de chaque screener? Pourquoi le renforcement devrait-il être défensif ? Alors autant si vous prenez des actions comme Microsoft, Amazon… elles ont une taille suffisante pour diluer un minimum le risque. Je ne peux donc qu’afficher un visage souriant lorsque je regarde les En se basant uniquement sur celle-ci, le marché est loin d’être en bulle. 10% ETF Europe Personal & Household Goods (PHG Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie de consommation de base (hygiène corporelle, produits d’entretien et de nettoyage…) ainsi que du Luxe en Europe. Comme j’ai ajouté la partie Asie, il fallait bien faire un arbitrage dans le choix pour équilibrer la méthodologie. Merci. Oui c'est risqué.. mais si on ne veut pas de risque on achète des Fonds Euros et on n'a un rendement faible. • Taux US à 10 ans = + 46%. Donc les obligations restent toujours un placement ridicule tant que les taux ne passent pas à 2-3% minimum (selon moi). Merci Matthieu pour ces propos précis et ce rappel de l’importance de la notion de risque. Hello, personnellement c’est ce que je fais sur PEA et US, je pioche dans les top de vos 2 screener et je complète avec des ETF (SP500, Nasdaq, World, China, et des momentum) C’est également très mauvais (même pas 20% sur 5 ans…). Le EMU growth ? Pour ma comprehension : quand le prix est en dessous de la moyenne mobile , le renforcement doit etre defensif => est ce que cela signifie qu’il faut moins investir dedans ? Car comme vous j’ai commencé avec des dividendes aristocrates mais je souhaiterais me tenir à une seul stratégie définitivement et ne pas la changer tout les 6 mois au risque de sous performer. (Avec le risque de desequilibre si la tendance haussiere dure longtemps), ou est-ce que tu investirais uniquement la proportion ETF aggressives du portefeuille (ex: 50%) et tu garderais le reste en cash (avec le risque de garder du cash pour rien si la tendance haussiere dure longtemps) ? A contrario, le Lyxor PEA PME (PEAP) a lui aussi surperformé, au point de faire mieux que TNO. Votre dernière répartition de PF me plait beaucoup et je compte y investir 25K€ (avec versement de 500€/mois). Il donne une exposition à la Chine, Taiwan, la Corée du Sud et L’Inde. Une MM20 correspond à du court terme, donc pas vraiment adaptée ici (surtout utilisée en trading). De plus pour un investissement long terme, confirmes-tu que cette analyse technique est plutôt facultative ? Juste une question, peut-être débile, mais pourquoi ne pas renforcer dans le sens inverse ? VOICI NOTRE PORTEFEUILLE PEA | QUELLE A ÉTÉ NOTRE RENTABILITÉ EN 2020 ?! Je rappelle également que d’appliquer ce genre de méthodologie de renforcement « technique » peut conduire à déséquilibre le portefeuille tout le long de l’année. Ce n’est pas grave justement de dérégler temporairement le portefeuille. A ce sujet, vu que Degiro ne fournit pas sauf erreur de statistiques de risques sur les portefeuilles CTO, est ce qu il serait coherent d utiliser la catégorie associée à chaque valeur (A à D) pour déterminer un ratio de risque? petit point intermédiaire en cours de mois avec notamment un arbitrage sur le portefeuille crypto : PEA (suivi stratégie pea-rentier) : Pour Janvier 2021 investissement sur les titres : sartorius soitec trigano eramet +4.16% depuis Mais en tout cas l’idée est intéressante . je souhaite commencer à accumuler des ETF en vendant 1/3 des titres de chaque ligne en forte plus value et rajouter 1K d’epargne par mois Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement. Les SL sont destinés au trading et sont totalement inutile en investissement à LT. En cas de baisse des marchés vos SL vont sauter à tous les coups (avec une perte) et ensuite vous allez forcément rater une partie de la hausse/reprise derrière. Portefeuille PEA Vente Valeo -2% Allègements Saint-Gobain -1% Publicis -2% FnacDarty -1% Bénéteau - 1% Portefeuille Compte titres s Samsung Elect. Tout comme la technologie, je pense que ce secteur est l’une des thématiques principales du siècle (vieillissement de la population, accroissement des maladies liées à l’obésité, aux problèmes auditifs, oculaires…) et sur-performera le marché. Pour le Lyxor PEAP, regardez la performance sur une plus longue durée. Une fois investi, vous préconisez des réajustements mensuels. De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF, tous éligibles au PEA. Mise à jour de janvier 2021. En une fois ? Ma compagne ouvrant un PEA et dans une démarche de simplification, si on devait choisir un seul ETF europe sur lequel partiriez vous? un climiate Paris? L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog. Reporting de mon 3ième mois PEA/CTO Mon PEA est du type Lazy, en mode DCA, uniquement en ETF, principalement sur … Que pensez vous d’un portefeuille de croissance constitué de plus ou moins 25 ligne a hauteur de 80% en suivant votre screener et de 20% ETF sp500 pour être un peu plus sécurisant ? Oui je pense que 50-50 est la juste pondération entre les deux approches. Ensuite, il faut bien se dire qu’une approche growth est plus risquée qu’une approche quality ou classique. Les MM100-150-200 correspondent à du long terme et sont assez lente pour des gros indices. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. Ca laisse encore un peu de marge aux actions ou aux taux pour monter. Le portefeuille sera réparti à 60% US, 30% Europe et 10% Asie afin de ne pas trop s’éloigner de la répartition du MSCI World. Il ne faut pas voir l’effet de change uniquement comme un risque mais aussi comme une opportunité. Attention toutefois, les avantages fiscaux dépendent de la date d’ouverture de votre PEA. Portefeuille Pépites PEA au 29 janvier 2021 : année 3 – semaine 31 samedi 30 janvier 2021 les Daubasses Laisser un commentaire Retrouvez chaque mois le commentaire du portefeuille Pépites PEA. Comme indiqué en fin d’article il faut cependant faire un rebalancing une fois par an pour retrouver les pondérations initiales. Merci pour votre avis.. Pour l’ETF S&P500 j’avais achété celui que tu indiques m’a j’ai remarqué ensuite une mauvaise perf a cause de son exposition au Dollar. Les champs obligatoires sont indiqués avec *. C’est à peu prêt ce que j’ai commencé a mettre en place pour ma poche Long Terme, même si pour l’Europe je préféré détenir les actions en Direct (STM Sartorius LVMH m’ont régalés avec 40% chacunes) Donc je ne sais pas trop ce que ça vaut. Une MM50 correspond au moyen terme, donc parfait pour du suivi de tendance sur un indice. Ben Graham : le fondateur de l’investissement « value ». Deuxieme question : sur la partie Europe, j’ai du TNO, HLT, PHG & EMU Growth – consideres tu EMU Growth comme un ETF aggressif ? Pour qu’il soit éligible au PEA, son encours doit au moins être constitué de 75 % d’actions européennes. Sebastien. Regardez les performances de l’ETF sur 10 ans, c’est catastrophique. En cas de retrait ayant lieu après les 5 ans de détention de vo… Le portefeuille est bien sûr actualisé toutes les semaines et mis à disposition de nos abonnés au sein de la Zone Premium. Le secteur des matériaux est ultra cyclique et ne produit aucune richesse à long terme. En résumé, l’objectif de ce portefeuille d’ETF est de se concentrer sur des thématiques en croissance et porteuses sur les décennies à venir, tout en évitant les secteurs trop cycliques qui créent peu de valeur à LT. Le 10 ans US est encore à 1,3% il yba donc de la marge. Mon portefeuille boursier a gagné 7% en 2020, même avec la crise du coronavirus. D’où ma deuxième question : Pour quoi SMA 50 et pas plus ou moins ? Merci Matthieu. Pour mieux comprendre ta réponse et ta pensée, pourquoi 80% actions growth + ETF est trop agressif par rapport à l intégralité de ton portefeuille? Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Le portefeuille Passif ETF PEA est constitué de 6 ETF distincts couvrant la partie Américaine, Européenne et l’Asie. J’aurais du préciser que mon approche des ETF n’est pas si « passive » que cela, et vous avez raison : cela n’aurait aucun sens pour ceux qui ne rééquilibreraient leur portefeuille rarement voire qu’une fois l’an. Actuellement le MSCI World (CW8) est en tendance haussière, on peut donc renforcer ce mois-ci suivant la phase agressive. Avoir une exposition dans une autre devise est également très bénéfique pour la diversification. On a ainsi des chances de faire mieux que le S&P500 sans non plus prendre le risque d’être en totalité investi sur le Nasdaq. Portefeuille PEA Vente Michelin -2% Allègements Publicis -1% Portefeuille Compte titres Ventes Michelin 2% Intel -1% Allègements Publicis -1% Liquidités du portefeuille à l’issue des cessions: 23% Liquidités du portefeuille à l À long terme les monnaies se stabilisent les unes par rapport aux autres et donc le hedge est inutile (surtout qu’il coute en performance via des frais plus élevés). Je m’explique, si le marché est en hausse comme ici avec risque de chute, pourquoi ne pas renforcer les ETF Défensif qui « sécurise » le portefeuille en cas de chute. Et la loi PACTE permet maintenant aux enfants de 18-25 ans rattachés au foyer fiscal de leurs parents de détenir un PEA (« PEA jeune » limité à 20 000 € de versements). Outre les différentes stratégies possibles et immangeables, personnellement, je resterai très prudent sur les marchés. La psychologie étant notre pire ennemie, les SL seront néfastes. L’année 2021 commence en fanfare avec un marché très haussier. N’étant investi qu’a 1/3 de mon capital bourse, je pense diminuer la voilure dans les séances à venir. Les daubasses – Chasseurs de décotes depuis 2008 ! au 19 février 2021 après 2 ans et 16 semaines : Vous êtes 100% responsable de vos décisions d’investissements. Très agréable de vous lire, comme d’habitude. Je pense qu’il serait déraisonnable de dépasser les 20% actuellement compte tenu des risques présents. Il faut comprendre ce que détient un ETF et se demander si la performance pourra tenir sur la durée. La réponse à votre question y est expliquée. Home Archive by category "Portefeuille PEA" [Bilan 2020] Reporting de mon PEA : une année folle sur les marchés actions By Alexandre Déodat | Portefeuille PEA | 0 comment | 2 janvier, 2021 | 2 Donc échanger 10% de World contre 10% de S&P500 par exemple fait augmenter de 3,5% la part d’US. À mon sens non. Bonne soirée. Les meilleurs dividendes des actions françaises et américaines en 2021 dans mon portefeuille Vivre des dividendes, générer un revenu grâce à la Bourse et aux meilleurs dividendes d’actions françaises et américaines constitue ma source de revenu principale en 2021. J’ai par exemple vu que Apple n’était pas en A mais en B. Assez étonnant pour une megacap qui a autant de cash au bilan. Ou placer son argent en 2021, meilleur investissement 2021 Si le marché est haussier, il vaut mieux concentrer ses renforcements sur ce qui aura le plus de chance de monter fortement (donc les indices agressifs). Dans tes précédents reportings PF Passif, tu incluais un renforcement de l’ETF Santé Europe dans le cas agressif. En Bourse, sécurité et performance ne font généralement pas bon ménage. Les meilleurs placements 2021 et ceux à éviter. Ce secteur est également devenu relativement défensif car la technologie est devenue un besoin naturel, presque comparable à l’alimentation. Bonjour Matthieu, Si la tendance LT est baissière (prix hebdomadaires en-dessous de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être défensif. Le PEA-PME a le même régime fiscal que le PEA classique. A ce petit « jeu » , pour mon CTO, j arrive a une moyenne de 2,9 soit une action classée B tendant vers le C, avec beaucoup de B et D et assez peu de A et de C. Je ne sais pas exactement comment Degiro catégorise. Tout est expliqué à coté du graphique. Prochaine mise à jour fin janvier 2022. Surtout que les fondamentaux du dollar sont biens meilleurs que ceux de l’euro. Cas Défensif : renforcer le S&P500, HLT et PHG. Cela permet de lisser les points d’entrée et de réduire les risques court terme en cas de baisse. Il ne s’agit pas de renforcer agressivement ou non le S&P500 car cela n’est pas l’objectif. Merci. Pour exemple depuis le 1er Janvier 2021 : Au moindre accident de parcours, ça peut vite baisser. Quand la tendance repart à la hausse, là on peut renforcer les parties plus agressives et volatiles du portefeuille qui normalement rebondiront plus vite et plus fort. – Pépites PEA = +52,5% Je sais qu’il tient compte de la taille d’entreprise, de la devise utilisée, de la volatilité du titre, et d’autres critères opaques. Depuis le début de l’aventure (30/06/2017), la performance de nos pépites PEA est de +52,5% contre -4,2% pour l’indice, soit une superformance de 56,7 points. Il est à noter que je propose ce portefeuille pour que les lecteurs du site intéressés puissent s’en inspirer, mais il n’est pas détenu en réel pour ma part. Bonjour, j’aime bien l’apport du PAASI sur votre allocation PEA, J’ai regardé le SP 500 en guise d’exemple : son cours est actuellement au dessus de sa MM50. Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF. portefeuille boursier en 2021 Le grand secret des investisseurs millionnaires de 2021 Comment investir en actions en 2021 (le guide essentiel) Faire de l’argent en 2021 … Donc à mon sens il faut conserver l’effet de change et éviter le hedge (sauf si vous investissez dans des monnaies pourries comme celles d’Amérique Latine par exemple). Merci. Il y a très certainement des choses à optimiser (je pense aux ETF qui se recoupent), mais j’avoue ne pas avoir creusé plus que ça pour le moment. Vous vous basez sur le CW8 en comparant avec la SMA sur 50 jours si j’ai bien compris. Cas Agressif : renforcer le Nasdaq-100, TNO et PAASI. Il devient urgent de bien réfléchir avant tout investissement moyen ou long terme, la plus grande prudence reste de mise …. Portefeuille Pépites PEA daubasses – Zone premium, American National Insurance Company (vente de PUTs), Société Fermière du Casi. Bonjour Mathieu, Le coup de jeune apporté par la loi Pacte devrait finir de vous convaincre d’y avoir recours et de (re)découvrir certains Si le prix est sous sa MM, c’est que la tendance est baissière. Ma première question est donc : comment procède t-on ? l'utilisation des cookies. Le suivi de performance démarre le 01/01/2020. Portefeuille daubasses 2 Avec cette vente, nous réalisons un gain de +336% (x4,36) en 3 ans ½. En effet, en cas de retrait, avec un PEA ouvert depuis moins de 5 ans, les gains sont fiscalisés et taxés à 30 % (flat tax) et, votre PEA sera automatiquement clôturé. Portefeuille Passif ETF PEA Screener action bourse PEA Fevrier 2021 Le rôle principal de mon screener est d’attribuer une note globale sur 10 à chaque action afin de les classer de la « meilleure » (bon score) à la « moins bonne » (mauvais score) en … Merci. bref je tourne en rond Est ce par le nombre insuffisant de lignes ou (sous entendu) par un stock picking des 25 valeurs les plus growth et donc plus risqués? Merci de votre avis. Voici l’évolution du portefeuille (en bleu) VS MSCI World CW8 (en rouge) : Performance Portefeuille Passif ETF PEA en 2020 : +11.98%, Performance Portefeuille Passif ETF PEA en 2021 : +7.31%. Car si le prix est inferieur à la moyenne, ne s’agit il pas plutot d’une opportunité pour entrer ? Et quid de diviser par deux l’ETF S&P500 afin d’y ajouter 15% de Russell 2000 (RS2K) qui, lui aussi, surperforme ? Les principaux indices peuvent à tout moment se retourner et tous nous piéger pour un bon moment. N’est-il pas envisageable de ne garder que les ETF qui performent actuellement bien comme le NASDAQ-100 et de sécuriser par des ordres de vente de type Stop Loss ? Comme vous investissez une grosse somme et que les marchés sont hauts, je pense qu’un lissage sur 6 mois / 1 an serait plus adapté. Une autre solution serait (si vous avez seulement du S&P500) de ne renforcer cet ETF que quand il est au dessus de sa MM et de conserver du cash quand il est en dessous (de manière à renforcer fortement quand la tendance baissière se termine). je suis votre site avec beaucoup d’interets depuis quelques semaines et ai découvert la magie des ETF Je n’ai pas la répartition en tête, mais je dois être aux alentours d’un 50/50 titres/ETF Il me reste à les choisir…et évidemment c’est le plus dur ! En fait en intégrant du Nasdaq l’idée est surtout d’augmenter la pondération du secteur technologique, pas si présente que ça dans le World. Je dirais que pour des amateurs comme nous, il faudra minimum 30-40 lignes pour diluer le risque (sinon une erreur coûterait trop cher). Je veux en savoir plus sur ce portefeuille : Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. La première a eu lieu le 23 décembre avec l’achat  d’une société française, qui pourrait bien attirer les investisseurs en quête de rendement ! Le plan d’épargne en actions (PEA) est un moyen intéressant pour investir au capital d’entreprises françaises et européennes, en particulier grâce à une fiscalité toujours attractive en 2021 et de récents assouplissements introduits par la loi Pacte du 22 mai 2019. La Chine est aujourd’hui la première puissance mondiale en terme de PIB et a une croissance supérieure aux Etats-Unis. Concernant le mode de renforcements (je rappelle qu’ils sont indicatifs et absolument pas nécessaires et obligatoires), ce sont simplement les bases de l’analyse technique. By Alexandre Déodat | Portefeuille PEA, Portefeuille trader | 2 comments | 12 décembre, 2020 | 2 L’or est bel et bien une valeur refuge pendant cette crise sanitaire puisque sa progression est de 21,01%, alors que le CAC40 chute de 5,74%. Du coup j’ai renforcé avec « BNPP SP500 EURH C » qui perf mieux, qu’en dit tu ? Cela signifie qu’il faut renforcer des secteurs qui sont moins sensibles à la baisse le temps qu’elle se termine. Nous avons réalisé deux opérations depuis notre dernier reporting. Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF, tous éligibles au PEA. Bento theme by Satori, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Aout 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Octobre 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Décembre 2020, Portefeuille Passif ETF CTO : Reporting Février 2021, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Janvier 2021, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Juin 2020, Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie, https://etre-riche-et-independant.com/portefeuille-international-rendement-reporting-octobre-2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Février 2021, Screener action bourse CTO World Fevrier 2021, Screener action bourse CTO Americain Fevrier 2021.